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资产配置Featured Case

深圳企业主希腊多元资产配置方案

房产+基金+国债组合,年化综合收益7.5%

2025年1月 - 2025年3月
Published 2025-03-15
€80万
总投资额
7.5%
综合年化收益
€4.8万
年现金流
€22万(T+5)
流动性储备

Client Background

Client Type高净值企业主
Background深圳某电子元器件贸易公司创始人,可投资金额€80万
Core Goal将部分资产配置到欧元区,分散单一人民币资产风险,同时满足黄金签证投资门槛

Challenges

客户€80万预算需要同时实现三个目标:满足€25万黄金签证投资门槛、获得稳定现金流回报、保持一定流动性应对国内业务资金需求。单纯买房无法兼顾流动性。

Solution

  • 1设计"房产+基金+国债"三元组合方案:€28万购入雅典Exarchia区翻新公寓(满足签证门槛)
  • 2€30万配置希腊政府十年期国债(年息3.8%,到期返还本金)
  • 3€22万投入希腊本地AEDAK房地产投资基金(年均分红4.2%,T+5赎回)
  • 4协助开设希腊Eurobank投资账户和证券托管账户
  • 5每季度出具资产配置报告,根据市场变化建议再平衡方案

Client Testimonial

"原来只想买套房拿签证,欧浪帮我做了组合配置才发现,€80万可以同时拿身份、吃利息、还保留一部分随时能变现的钱。第一年现金流€4.8万,比深圳理财产品收益高不少。"

吴先生
深圳某电子元器件贸易公司创始人

Key Highlights

  • 房产+国债+基金三元组合
  • 满足黄金签证投资门槛
  • 年现金流€4.8万
  • €22万保持T+5流动性

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